Des solutions sur mesure pour protéger et faire fructifier votre patrimoine professionnel et personnel.
Notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine vous accompagne dans l’optimisation de vos actifs. Que vous souhaitiez investir, transmettre votre patrimoine ou préparer votre retraite, nous mettons en place des stratégies efficaces pour répondre à vos besoins spécifiques.
Notre service de gestion de patrimoine vous accompagne dans la structuration et l’optimisation de vos actifs pour sécuriser votre avenir financier.
Que vous soyez un particulier ou un dirigeant d’entreprise, nous vous proposons des solutions sur mesure adaptées à vos objectifs professionnel et personnels.
Qu’il s’agisse d’investir dans des actifs immobiliers ou financiers, de transmettre votre patrimoine ou de préparer votre retraite, nos experts vous guident à chaque étape pour maximiser la valorisation de vos biens tout en limitant les risques.
Nous analysons de manière approfondie votre situation patrimoniale et vous proposons des stratégies personnalisées, en tenant compte des aspects fiscaux, juridiques et financiers.
Nous réalisons votre bilan patrimonial pour vous permettre de développer et maximiser votre patrimoine, vous accompagner dans la cession et la transmission de votre entreprise, structurer et transmettre votre patrimoine.
Notre objectif : vous offrir une gestion proactive et optimisée de vos actifs, en toute transparence, pour garantir la pérennité et la croissance de votre patrimoine.
Avec nous, vous avez la certitude que vos intérêts sont protégés et valorisés à chaque décision prise.
Nous vous proposons une large gamme d’investissements
pour répondre à vos besoins financiers et à vos objectifs :
Placements financiers
- Assurance-vie : Produit d’épargne à long terme avec des avantages fiscaux.
- Comptes-titres : Permet d’investir en actions, obligations, ETF, etc.
- Plan Épargne en Actions (PEA) : Compte dédié à l’investissement en actions européennes avec une fiscalité avantageuse.
- Plan Épargne Retraite (PER) : Produit d’épargne destiné à préparer la retraite.
Immobilier
- Investissement locatif : Achat d’un bien immobilier pour le louer (résidentiel ou commercial) et également les biens immobiliers avec services (résidence sénior et étudiante).
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : Placement collectif dans des biens immobiliers, permettant de percevoir des revenus locatifs.
- OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) : Investissement diversifié dans l’immobilier et les actifs financiers liés à l’immobilier.
- LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) : Investissement locatif meublé avec un régime fiscal avantageux.
Produits de diversification
- Private equity : Investissement dans des sociétés non cotées en bourse.
- Fonds d’investissement : Fonds communs de placement (FCP), SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable).
- Commodités : Investissements dans les matières premières comme l’or, l’argent, etc.
- Capital-investissement : Participation dans des entreprises en croissance, souvent via des fonds spécialisés.
Produits d’épargne retraite et prévoyance
- PEE, PERCO : mise en place de l’épargne salariale, plan d’épargne entreprise et plan d’épargne pour la retraite collectif.
- Contrats de prévoyance : Garanties pour protéger le patrimoine et la famille (décès, invalidité, incapacité).
Placements à capital garanti
- Comptes à termes.
- Fonds en euros (dans l’assurance-vie) : Placement sécurisé avec un rendement annuel garanti.
Investissements socialement responsables (ISR)
- Fonds ISR : Fonds respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Optimisation patrimoniale
Nous analysons votre situation et vous proposons des solutions pour réduire vos charges fiscales tout en maximisant vos investissements.
• Optimisation de la rémunération des dirigeants
• Défiscalisation adaptée à votre situation
• Stratégies de transmission de patrimoine
Conseil en gestion et en investissement financier
Que ce soit pour la gestion quotidienne ou des décisions stratégiques, nous vous aidons à piloter vos actifs en toute sérénité.
• Gestion et suivi des actifs financiers et immobiliers
• Stratégies d'investissement personnalisées
• Proposition d'allocation d'actifs personnalisées et arbitrages
• Conseil en organisation patrimoniale et en placements
Nos points forts
- Stratégies sur mesure en fonction de vos objectifs
- Solutions d’optimisation fiscale et patrimoniale
- Expertise dans les placements financiers et immobiliers
- Suivi personnalisé avec des outils digitaux performants